二九文学

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第七十章 实体店的构想（第3页）

之前自己找银行的朋友旁敲侧击了一下反洗钱系统，当时就面如土色的回来了。

像自己这种普通人，如果毫无顾忌的交易黄金，并且傻不拉几的把钱存进自己的账户。

要不了几天就是账户冻结，警察蜀黍上面查水表的结果！

之前王安阳那两百万直汇，是银行打给王安阳确认过的！

除非自己交易的对象一直是这种等级的角色，否则自己只能像某部电视剧里，那个吃面条的赵处长一样，把两个亿的现金塞家里！

用都没法用！

想到这里，李蒙叹了口气。

如果是古代多好！

哪怕是民国也成啊！

李蒙估摸着当年要是有自己，靠这一手能力，少说能混个大将当当！

别的不说，盘尼西林管够！

军费我包了！

嗯...歪歪一下又是一本小说。

将自己发散的思维收回来，李蒙站起身在屋内走了几圈，忽然一拳砸在自己的掌心。

不行！

模型店一定得搞！

有了自己的实体，一切才好操作，甚至是用当时银行朋友举得最简单的例子。

假如吃面条的赵处长有个开高档服装店的小姨子，那么行贿人直接到小姨子店里高消费，发票一开，小姨子的收入有理有据有节，你衣服也不要直接拍拍屁股走人，这就是多了洗钱的环节。

那么剩下的问题只有一个，筹措资金！

李蒙在搜索框里下意识的输入了黄金，然后一条条搜索结果飞快的跳了出来。

然后一条信息映入了他的眼帘。

“中国大妈再次出手，金条断货！”

看着这条调侃甚至是故意吸引人眼球，意图表现中国人如今多么富有的炒作新闻。

李蒙的眼睛却慢慢的亮了起来，虽然这条新闻名不副实，但中国一小部分人的消费能力极其强大却是不争的事实！

比如...自己脑海里第一个跳出来的..曹雯雯！

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以下是我找的一些反洗钱系统的运行机制，不能说很完善，但是把普通人给按死完全没问题....

简单说，金融机构应当报告下列大额交易：比如单日交易5万元以上，银行就会上报，然后进行筛查。

与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的，就会列为可疑，继续上报。

注意，到这里都是系统自动运行的！

不存在人工漏报！

然后才是汇总人工，一次两次可能没问题，但多次异常流水肯定就完了...

想想看就连咱们常用的两个支付工具，在正常使用过程中都有可能被冻结，怀疑非法交易。

更何况银行呢....

而且主角的处境注定了他不能在这方面冒风险。

谢谢大家，码字两小时，查资料两小时....